В прошлом году в ЗКО подразделением «CyberPol» было зарегистрировано около 500 фактов мошенничества, из них стражи порядка раскрыли более 80 преступлений. С начала этого года уже зарегистрировано более 30 случаев мошенничества, из них пока раскрыто только три факта. Количество сценариев, по которым казахстанцы попадаются на удочку аферистов, много – и все они разные. Начальник отдела управления криминальной полиции ДП ЗКО Акжан Ихсангали рассказал о самых популярных уловках мошенников. Стражи порядка уверены: чтобы не быть обманутыми, нужно придерживаться золотого правила – проявлять бдительность и не доверять малознакомым людям!
Альбина КАЛЕНОВА
На базе управления полиции группа по борьбе с киберпреступлениями начала свою работу 19 мая прошлого года. Основной задачей нового подразделения является профилактика и усиление борьбы с интернет-мошенничеством. В составе группы девять сотрудников (четыре следователя, четыре оперуполномоченных, один криминалист), в распоряжении которых самое современное оборудование. Они работают по принципу «одного окна» и сразу же после получения обращения одновременно проводят все необходимые оперативно-розыскные мероприятия. Начальник отдела Акжан Ихсангали рассказал о самых распространенных сценариях, к которым прибегают мошенники в попытках завладеть деньгами западноказахстанцев:
Лжесотрудники
По словам Акжана Ихсангали, чаще всего мошенники представляются сотрудниками банков. В этой схеме работает целая команда. Первоначально потенциальной жертве звонит менеджер банка и сообщает, что на его имя некие лица пытаются оформить кредит, либо он уже оформлен. С уверенным голосом злоумышленник называет крупную сумму, например, 5 млн тенге. Некоторые люди начинают теряться, пользуясь этим, мошенник направляет звонок сотруднику службы безопасности. В итоге ничего не подозревающую жертву ведут к тому, что нужно срочно закрыть счета, а сделать это можно несколькими способами.
– «Чтобы закрыть счета, необходимо оформить еще один кредит и перечислить деньги на специальный безопасный счет», убедительно утверждают злоумышленники. По их словам, на поступившие деньги от потерпевшего, якобы будет закрываться оформленный кредит мошенниками. Далее в круговом движении всё будет заблокировано, и человек останется без потерь и без кредитов. Но в действительности это не так. По всему Казахстану это схема является самой проблемной и самой распространенной, люди, к сожалению, на этот обман часто попадаются. Ущерб очень большой, так как кредиты оформляются на миллионы, – отмечает Акжан Ихсангали.
Также как аргумент – «в целях сохранения счетов», «проверки кредитной истории», «в целях безопасности» и под другими предлогами, лжесотрудники банков могут попросить скачать программы «AnyDesk», «HopToFesk», «RustDesk» или «TeamViewer». Данные популярные программы якобы могут воспрепятствовать краже и защитить счета клиента от последующих атак. Потерпевшие устанавливают одно из таких приложений на личный телефон и сообщают код мнимому банковскому работнику. После уже аферисты пытаются украсть деньги, от лица одного человека они могут подать онлайн-заявку на оформление кредита одновременно во все банки страны. В свою очередь, не видя историю друг друга, банки в одно время оформляют кредиты на несколько миллионов. В итоге жертва, пообщавшись с мошенниками, остается с кучей кредитов «у разбитого корыта».
«Я сотрудник центра мобильной связи, у вашей сим-карты истекает срок действия. Чтобы ваш номер не заблокировался, его необходимо продлить. Продиктуйте код, который сейчас придет на ваш телефон». Это новый вид мошенничества, который появился относительно недавно. По словам Акжана Ихсангали данный обман похож на вышеописанный, через приложения аферисты дистанционно выводят крупные суммы.
Мошенники в инвестициях
Посты в соцсетях с красивой пестрящей рекламой и с обещанием лёгких денег, часто заманивают людей в лапы мошенников. В своих объявлениях людям кричат о приумножении доходов, предлагают приобрести электронные деньги, акции нефтяных компаний по привлекательной цене и т.д. Подумав, что это хороший и быстрый источник дохода без значительных трудозатрат, люди начинают подписываться на фейковые страницы в интернете. Отметим, что при подписке каждый человек должен указать свои контакты. Увы, это настораживает не всех.
– Мошенники звонят по указанному номеру и начинают человека потихоньку «обрабатывать». Например, предлагают взять криптовалюту. Человеку говорят о хороших условиях, о покупке и о продаже электронных денег в любое время. Скачиваются ложные аккаунты, сайты, приложения, на которых человек видит, что у него действительно есть свой специальный счет, и доход увеличивается. У жертвы не возникает сомнений, ведь преступники предусматривают абсолютно всё, вплоть до логинов и паролей. Дойдя до определенной суммы, человеку предлагается обналичить денежные средства. В приложениях есть функции о снятии и переводах на свой счет, но каким-то образом снять деньги не выходит. Огорченный потерпевший звонит мошенникам по WhatsApp, говорит, что у него появились проблемы, не получается перевести свои деньги. В ответ он слышит, что ему необходимо оплатить страховку, растаможку, договор и другие услуги. Далее, выманив еще, например, 200 тысяч тенге, мошенники завершают трюк, и жертва быстро расстается со своими деньгами. Были случаи, когда сумма ущерба доходила до 10 млн тенге, – сообщил Ихсангали.
Фейковый онлайн-шопинг
Помимо добросовестных предпринимателей, в социальных сетях появилось много и продавцов-мошенников. Проходимцы создают «хорошие» аккаунты с большим количеством подписчиков и положительными отзывами. На сайтах объявлений они по выгодной цене продают различные товары – от посуды до бытовой техники – все, что может привлечь покупателей любых возрастов. Например, молодой человек Сергей хотел приобрести новенький телефон через довольно раскрученный интернет-магазин. Отметим, что в магазине мужчину в первую очередь привлекла цена, ведь если в других точках продаж такой телефон стоил примерно 800 тысяч тенге, то здесь ему предложили цену в два раза дешевле. Почитав положительные отзывы, созвонившись с продавцом, он решается приобрести телефон. После всё идет по классической схеме: онлайн оплата, товар не приходит, аккаунт удаляется, телефон отключается. Не добившись ответа от продавца и не получив товар, обманутый покупатель обращается в полицию.
– Создать аккаунт – дело пяти минут, «накрутить» подписчиков тоже не проблема, это «мертвые души». Все отзывы, как правило тоже уже подготовлены. Бывает, что люди сами не смотрят, проявляют невнимательность. Был у нас такой факт, когда мужчина заказал зимние шины и нарвался на мошенников. Ему прислали счет на оплату шин дистанционно, через ИП детской одежды. Мы его спрашиваем, вот вы заказали шины, причем тут детская одежда? Он ответил, что оплатил, даже не задумываясь. Отмечу, ИП детской одежды, это также обманутые люди. В социальных сетях мошенники публикуют объявления: «Берем в аренду ИП», в день 100-150 тысяч тенге выручка, хорошие проценты. На это объявление откликаются предприниматели, которые открыли бизнес, но не имеют заработка, или вовсе прекратили свою деятельность, но счет у них остался. Решив подзаработать, они получают фейковые договора от мошенников. Отмечу, все сделки осуществляются только в онлайн режиме, – сообщил Акжан Ихсангали.
В фейковых онлайн-продажах могут пострадать не только два человека – сдавший в аренду свой счет доверчивый предприниматель и покупатель несуществующего товара, а также третье лицо, которого называют дроппер. Зачастую это совсем молодые люди, которые также по рекламе или объявлению о быстром заработке, дают злоумышленникам данные своей банковской карты. На неё переводятся средства, добытые преступными способами. Дроппер обналичивает деньги, либо переводит деньги со счетов потерпевших на счета мошенников. Сотрудники полиции отмечают, что данное деяние является уголовно наказуемым.
Аферы с арендой квартир
Ещё одна довольно распространённая схема – сдача квартир на длительный срок. Мошенники публикуют объявление о сдаче квартиры: недвижимость в хорошем состоянии, с мебелью, отличная геолокация, адекватная цена. Всем, кто обращается по данному объявлению, «собственник» рассказывает, что находится сейчас в отъезде и приедет через несколько дней. В разговоре он сообщает, что за его квартирой выстроилась целая очередь желающих, и если именно вы хотите снять эту квартиру, то нужно перевести предоплату, причём поскорее, и квартира будет ваша. После того, как деньги переведены на карту, дозвониться до хозяина уже не удастся. Отметим, что в прошлом году подразделением «CyberPol» были раскрыты несколько таких фактов.
Любовь зла
По словам начальника отдела управления криминальной полиции ДП ЗКО, одинокие женщины, которые ищут свою половинку, тоже могут стать легкой добычей для интернет-аферистов. Знакомство между людьми начинается в социальных сетях, в роли жениха чаще всего выступает иностранец. Галантный мужчина осыпает одинокую даму комплиментами, страстными, романтичными письмами, обещает женится. Он создаёт прекрасную иллюзию, окружает свою жертву необходимым вниманием, оглушает любовью и лаской. И женщины теряют всякую бдительность.
– У нас был такой факт, когда женщина познакомилась с мужчиной, в итоге он её обманул. Представился он ей Давидом, сказал, что живет в Англии, на английском общался с ней месяца два. Далее он начал ей говорить, что срочно уезжает в Афганистан, так как является военным врачом. Своей «любимой» он говорил, что будет временно без связи, и чтобы как-то сделать ей приятное, он хочет отправить ей посылку с ценным подарком. Через какое-то время поступает звонок от его юриста или помощника, который сообщает что подарок передан через почту. Через несколько дней поступает звонок уже якобы из таможни, женщину уверяют что посылка пришла, и в ней находится дорогое кольцо с бриллиантом и большая сумма денежных средств. Чтобы пропустить посылку через границу, ей необходимо оплатить госпошлину, налоги, конвертацию иностранной валюты, страховку и т.д. Наивная жительница ЗКО отправила деньги на неизвестные счета, потом ей звонят уже из почты и т.д, в итоге она стала жертвой брачного афериста, и выслала деньги несколько раз, – сообщил Акжан Ихсангали.
Отметим, что мужчины реже становятся жертвами брачных афер.
«Родственник в беде»
В последнее время в стране участились случаи мошенничества по схеме «Родственник в беде». Казахстанцам звонят неизвестные лица с шокирующей новостью, что их близкий родственник попал в ДТП, и необходимы деньги, чтобы избежать проблем. Либо звонит сам родственник, попавший в беду, и эмоционально объясняет, что с ним произошло несчастье. Во всех случаях итог разговора всегда одинаков, для «решения» вопроса требуется определенная сумма денег.
– Нашим пенсионерам звонят на стационарный телефон, например, звонит, плача, внучка, говорит бабушке, что сбила человека. Пострадавший находится якобы в тяжелом состоянии, и ему срочно нужна операция. Сотрудники полиции уже на месте, и нужно срочно решать сложившуюся ситуацию, если не сделать срочную операцию человек может погибнуть, а внучку посадят. Все происходит настолько быстро, что пожилые люди даже не успевают распознать голос родственницы. После передается телефон сотруднику полиции, который настоятельно рекомендует не звонить в 102, и строго придерживаться его указаний, чтобы спасти своего близкого человека. Спрашивает, имеются ли у них деньги, так как на операцию необходимо, например, 10 млн тенге, услышав, что такой большой суммы нет, он интересуется сколько есть. В результате пенсионеры передают через курьера всё, что у них есть. Большая сумма называется мошенниками, чтобы сбить людей столку, и выманить практически все до копейки. Денежные средства они просят хорошо упаковать, например, в простыню или в одеяло, которое будет передано внучке. После в приложение такси поступает заказ, забрать посылку (одеяло) и привезти на определенный адрес. В прошлом году было зарегистрировано 30 фактов такого обмана, – рассказал Ихсангали.
Также мошенники часто находят курьеров для извлечения денег и последующего внесения на их счета, через объявления в Телеграмм-каналах.
Как защитить себя
Мошенничество процветает во всем мире, злоумышленники придумывают всё больше различных схем для обмана. В статье мы привели известные и распространенные сценарии, по которым преступники заставляют людей перевести деньги или раскрыть конфиденциальную информацию о себе. Но количество схем куда больше, и чтобы не стать жертвой мошенников и сберечь свои накопления, необходимо не игнорировать советы стражей порядка:
1.Если вам позвонил сотрудник банка, полиции, налоговой или судебный исполнитель необходимо прекратить разговор. Помните, сотрудник банка никогда не звонит, и тем более не попросит вас продиктовать номер карты, код из СМС или секретный код на обороте карты (CVV), скачать приложение. Сотрудникам других служб можно сказать, чтобы они отправили уведомление или повестку на ваш адрес (не озвучивать его), после чего вы лично ознакомитесь и сами приедете в отдел полиции, налоговой и т.д.
- Сотрудники полиции отмечают, что мошенники чаще всего говорят на русском языке, чтобы сбить их с толку, можно попросить говорить на государственном языке.
- Не переходите по подозрительным ссылкам в СМС и письмах.
4.Не совершайте никаких операций с деньгами под диктовку незнакомцев.
- Помните, что всё зависит только от вас, без вашего активного участия злоумышленники нечего не смогут сделать. Систему банка сложно взломать, не передавайте свои данные.
- Помните бесплатный сыр, только в мышеловке! Не ищите дешевые товары. Избегайте онлайн-покупки на подозрительных сайтах, инстаграм-аккаунтах, сайтах объявлений и т.д.
- Не продавайте свои банковские счета.
- Преступники будут спекулировать на ваших чувствах, обещать золотые горы, не доверяйте, будьте внимательны с малознакомыми людьми.